《年金制胜——商业年金专业营销训练营》

《年金制胜——商业年金专业营销训练营》

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授课讲师:张罗群

讲师资历

培训时长 2天,6小时/天
授课对象 财富顾问、理财经理、保险顾问
授课方式 内训

课程目标

● 业绩:促进金融机构商业年金产品营销产能提升。 ● 专业:为客户提供教育、退休、风险隔离等专业事务性服务。 ● 工具:商业年金客户经营工具箱,不断更新、不断迭代。

课程大纲

第一讲:商业年金与客户经营

一、商业年金营销价值与营销误区

1. 商业年金与金融行销价值

2. 常见商业年金营销误区

3. 商业年金客户经营画布

二、商业年金的形态、意义、功用

1. 商业年金产品设计形态

2. 商业年金发展历程与产品创新

商业年金基于财富管理的意义

三、家庭财富生命周期与年金配置

1. 家庭财富管理生命周期

2. 财富生命周期与年金产品

3. 不同财富生命周期的年金配置

总结:以财富管理视角使财富顾问清晰认知商业年金产品价值与功能,明晰该类产品在财富管理市场的目标人群与配置价值

第二讲:工薪/中产客群商业年金专业营销技术

一、理财账户:家庭理财账户与年金价值

1. 消亡中优秀的家庭理财习惯

2. 商业年金与家庭理财账户建立

训练:商业年金与家庭理财习惯

二、有效储蓄:商业年金有效释放家庭冰山储蓄

案例:家庭现金流管理尬局

问题:家庭有效储蓄之难

解决:商业年金助力家庭有效储蓄

三、子女教育:规避教育金存续风险

1. 子女教育规划的刚性需求

案例:某家庭子女教育金储蓄与规划

训练:子女教育规划与商业年金配置

四、社保年金:美晚生活、今生无忧

1. 我国现有养老体制与社保替代率

案例:某家庭退休储蓄与规划

训练:家庭社保体检与商业年金配置

第三讲:大众富裕客群商业年金专业营销技术

一、退休管理:别让财富成为养老的负担

1. 富裕家庭退休管理难题

案例:某家庭全方位退休管理规划

训练:退休管理与商业年金架构设计

二、职业风险:构建职业转型的资金池

1. 三期叠加的中年危机

案例:家庭核心竞争力构建

训练:商业年金有效促进家庭事业转型

三、金融房产:房产调控与长效资产配置

1. 房产调控的决心与国策

案例:从实体房产到金融房产

训练:商业年金金融房产配置模型

四、原生家庭:认知不变、安家之难

1. 城市化进程导致的原生态家庭兴起

案例:安家中的原生态家庭之困

训练:商业年金有效规避原生态家庭风险

第四讲:企业主客群商业年金专业营销技术

一、跨境配置:海外资产配置、年金先行

1. 全球资产配置趋势:跨国别、跨代际、跨资产

案例:商业年金与全球资产配置

训练:客户海外资产配置组合

二、亲友援助:救急不就穷、把救助变成援助

1. 企业主家庭亲友援助之难

案例:将援助变成财富生态

训练:企业主亲友援助架构设计

三、投资安全:暴雷不断、风险不断

1. 大众富裕家庭的财富风险

案例:商业年金+权益投资

训练:商业年金投资杠杆图

四、资产配置:中场年金、防守与进攻

1. 危局叠加的家庭财富风险

案例:构建中场资产配置

训练:CMS商业年金配置模型

五、家企隔离:家企经营、风险为先

1. 创业维艰、家企之忧

案例:商业年金与家企隔离风险

训练:家企隔离风险模型应用

第五讲:商业年金移动经营技术

一、中国富裕家庭现状及年金市场分析

1. 客户:新中产阶级白皮书数据解读

2. 产品:中国商业年金市场发展趋势研判

3. 配置:新中产家庭资产配置策略研究报告

二、经营篇——商业年金客户经营技术

1. 以家庭为单位的商业年金经营技术

2. 以微信为生态的商业年金经营技术

3. 以社交为核心的商业年金经营技术

三、案例篇——商业年金移动经营案例库

案例一:从子女出生到教育年金配置的经营流程

案例二:从子女独立到退休年金配置的经营流程

案例三:从陌生社群到企业主商业年金配置流程

第六讲:商业年金客户活动经营

一、商业年金客户活动常见类型

1. 教育类:子女财商教育与父母财商教育

2. 养老类:品质退休风险与慈善义工活动

3. 宏观类:宏观经济分析与商业年金价值

4. 风险类:家庭风险检视与商业年金配置

二、小型商业年金理财沙龙策划与实施

1. 商业年金活动策划与实施

工具:商业年金活动策划表

训练:商业年金私享活动策划

三、商业年金客户活动案例与操作手册

案例一:教育类商业年金沙龙案例与操作手册

案例二:养老类商业年金沙龙案例与操作手册

案例三:宏观类商业年金沙龙案例与操作手册

案例四:风险类商业年金沙龙案例与操作手册

第七讲:商业年金业务训练画布

一、商业年金业务画布应用说明

1. 商业年金画布逻辑

工具说明:纸牌、模型、客户、活动、现金流

二、沙盘:商业年金业务训练

步骤一:WCC:自有客户案例萃取

步骤二:KYC:了解你的客户

步骤三:KYP:了解你的产品

步骤四:DMS:制定营销策略

步骤五:CMC:选择模式画布

三、商业年金配置案例研究

1. 商业年金营销方案框架与逻辑

练习:自有客户家庭的商业年金方案

案例:商业年金解决方案案例集