民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会

讲师资历

课程目标

★ 引发客户对于财富风险的危机感 ★ 促使客户立即采取财富规划措施 ★ 帮助营销伙伴促成年金险的销售

课程大纲

导入： 1. 民法典诞生开启民法典时代 2. 民法典改动最大的婚姻家庭编、继承编 第一讲：婚姻财富保全所面临的风险与规划思路 一、婚姻财富保全风险 1. 夫妻共同债务风险 1）从热播剧“三十而已”看婚姻风险 2）民法典：夫妻共同债务的约定 2. 夫妻共同财产分割风险 1）民法典：夫妻共同财产 案例：当当网“庆渝年” 案例：土豆网被吞并 2. 二代婚姻财富风险 案例：赵女士的300万嫁妆 二、民法典时代的婚姻财富保全规划思路 1. 显性资产VS隐性资产 案例：保险作为隐性资产优势 2. 共同资产VS个人资产 1）民法典：个人资产的约定 2）法律手段VS金融工具 案例：赵女士嫁女的年金保险嫁妆 第二讲：财富传承所面临的风险与规划思路 导入： 1.传承不是有钱人的专利 2.传承不是年老者才应该考虑的事情 案例：35岁张女士的担忧 一、财富代际传承背后的坑 1. 被动传承引发亲人反目 2. 遗嘱传承纠纷不断 1）民法典时代遗嘱传承的变化 3. 逆向传承造成的财富外流 案例：李总夫妇的伤心事 4.遗产税距离我们到底有多远？ 1）民法典时代再看遗产税 案例：王永庆的巨额遗产税 二、利用年金保险规划传承新思路 1. 定向私密传承 2. 科学税务筹划 1）保险的免税资产优势 案例：最高院批复 3. 防止逆向传承 案例：张总的年金险传承思路 4. 提前主动规划